Cita de Rosa Luxemburg, Aquellos que no se mueven, no notan sus cadenasCuando alguien vive encerrado en el entorno de su propio medio, cultura y nación, pierde aquella visión más amplia de lo que ocurre realmente en el mundo. Inexorablemente, esta realidad afectará su entorno, muchas veces de forma abrupta, sin que la persona comprenda lo que sucede.

My CBS es su puerta al mundo offshore, al mundo de afuera. Aunque hay una tendencia mundial a coartar las libertades de las personas a través de leyes y normas que influyen dramáticamente en su salud, finanzas, privacidad y seguridad, en My CBS no solo creemos en los cuatro derechos fundamentales sino en que USTED debería conocer los hechos, debería trazar estrategias acordes a ellos y debería tomar acciones que —no siendo ilegales— le devuelvan la libertad perdida.  Ampliar

LOS GOBIERNOS AL RESCATE DE SU BANCA

Serie LA SITUACIÓN DE LA GRAN BANCA MUNDIAL — PARTE III

imagen de un calendario   Asunción, 2013 abril 16
ÚLTIMA ACTUALIZACIÓN: 2020 mayo 29

imagen de pluma y tinteroAUTOR
Baruch

imagen de reloj de arenaTIEMPO DE LECTURA
7.8 minutos

EL PROBLEMA DE LAS DEUDAS NACIONALES

En el artículo anterior habíamos visto parte del problema de la banca en los países "desarrollados": pobre capitalización, gran apalancamiento y riesgosos activos de baja calidad, algunos de los cuales en forma de créditos en suspensión de pagos. La pregunta que me hago ahora es: si esta banca colapsara, ¿están los gobiernos de estos países en capacidad de rescatar a sus bancos?

Antes de contestar eso, recordemos en ese artículo el ejemplo de un banco que tan sólo perdiera el 2.3 % de sus activos, y cómo quedaría insolvente pues sus pasivos serían mayores que sus activos.

Bien, no crea que eso es sólo una posibilidad, es un hecho: un banco zombi es el nombre dado a una institución financiera con un valor económico neto menor que cero, pero que continúa operando porque su habilidad para pagar sus deudas es sostenida por crédito gubernamental implícito o explícito. Usted sólo debe escribir en su buscador preferido "bancos zombis" o zombie banks y descubrirá que los hay en EE UU, España, Reino Unido, Alemania, etc. También verá los nombres de muchos "grandes bancos" mantenidos con respiración artificial… a costillas de los ciudadanos que pagan sus impuestos.

Antes de atacar la pregunta anterior, debemos reconocer que estamos pasando por encima de una cuestión importantísima: si el gobierno debe o no rescatar a un banco de su jurisdicción con el dinero que les pertenece a los ciudadanos. Pero, regresando a la pregunta, pasemos la vista sobre la situación de los países y sus deudas públicas brutas medidas como porcentaje de su PIB (producto interno bruto).


Gráfico de barras mostrando la deuda de países desarrollados sobre su PBI

Deuda de países desarrollados sobre su PBI
- Fotocréditos: My CBS -

La gráfica muestra un hecho innegable y es que un número de las así llamadas "economías desarrolladas", los países del primer mundo, están en bancarrota: Japón con una deuda equivalente al 237 % de su PIB, Grecia con 174 %, Italia con 133 %… Pero la situación es más terrible de la que pinta la gráfica.

Pongamos el ejemplo de los EE UU cuya deuda pública nacional ha llegado a los USD 33 trillones y ya representa el 139.8% de su PIB. De hecho, dicha deuda es ¡5.8 veces! más alta que en el año 2000. Peor, cuando se añaden las obligaciones no aprovisionadas (pasivos u otros gastos que no tienen la correspondiente inversión o dinero apartado para pagarlas) la cifra sube a ¡más de USD 226.7 trillones! (actualizada al 21-07-2024).

Los gobiernos al rescate de su banca… ¿podrían?

My CBS   PREMIUM

Por menos de lo que le cuesta su periódico o café diario, hágase miembro premium de My CBS


Vea los beneficios



Aplique ahora a  My CBS  PREMIUM

LA UE ES EL NUEVO COMUNISMO

Nigel farage hablando ante el Parlamaneto Europeo

nota: Para traducción al español, oprima el botón CC

El Blog

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace

DEUDAS PÚBLICAS + DEUDAS PRIVADAS

Pero la situación es más terrible aun cuando se considera que no se trata de un problema de los gobiernos solamente, sino que los grandes bancos tienen como activos, ¡cientos de miles de millones en bonos de la impagable deuda pública de estos gobiernos, fuera de la deuda del público! No hay necesidad de ser Albert Einstein para comprender que la "gran banca" está con la cabeza debajo de la línea de flote. Pero la situación es más terrible aún.

A lo largo de los años el Instituto Global McKinsey ha venido haciendo algo interesante al juntar en una sola cifra la deuda pública y la deuda privada (la de los hogares, la de las empresas no financieras y las de las instituciones financieras) de los principales países y presentarlas en una tabla interactiva. Tomando los datos que este instituto publica, preparé la siguiente gráfica que incluye las 18 economías más endeudadas del mundo (habría que excluir a Singapur y Noruega, razones aquí y aquí) al segundo trimestre de 2017 (últimos datos que publican).


Gráfico de barras mostrando la deuda de países desarrollados sobre su PBI, incluyendo la deuda privada

Deuda de países desarrollados sobre su PBI, incluyendo la deuda privada
- Fotocréditos: My CBS -

Como se ve en la gráfica precedente, el panorama es mucho más negro. ¿Y por qué incluir tanto la deuda pública como la privada? Porque ello mostraría la verdadera fortaleza o debilidad de un país. Si alguno tuviese una enorme deuda pública y a ello se sumara una enorme deuda bancaria y también una enorme deuda corporativa y de la ciudadanía, ¿quién rescataría a quién? Como fichas de dominó, cualquiera de esos sectores que empiece a tambalear arrastraría al resto, dada su interdependencia, es decir a todo el país… y al resto del mundo, otra vez, dada la actual interrelación global de las economías. En algún punto, las fichas de dominó cayéndose le tocarían a usted.

El gráfico nos muestra una realidad un “poco bastante” (como dirían en Venezuela) preocupante. Cuando usted quiere comprar una casa, el banco estudia su perfil: sus ingresos combinados con los de su esposo(a), sus gastos, número de hijos, otras deudas pendientes, etc. Le darán el crédito hipotecario (oh sí, la casa sirve de garantía) de acuerdo a un porcentaje del riesgo que usted represente. ¿Y qué de los países?

Mucho se dice que, a nivel de países, el porcentaje "saludable" máximo de deuda que pueden adquirir no debe pasar del 30 % de su PBI. Por encima de ese porcentaje, se considera difícil de servir y a niveles del 100 % es prácticamente impagable, pero, ¡no hay quien los controle!

Si la primera gráfica nos mostraba a 18 países "desarrollados" con deudas contra PBI de entre 57 y 237 % (¡!), la segunda gráfica nos ilustra un panorama aún peor donde hasta el perro adeuda el hueso que mordisquea.

Lo grave es que se trata de las economías líderes, las que arrastran al resto de la economía global. Al día de hoy, mayo 28 de 2020, la deuda total de los Estados Unidos es de 77 trillones. Se ha podido sostener porque su divisa no se usa en ese país solamente, sino que representa el medio de pago para la mayor parte del comercio mundial, por tanto, la inflación y otros efectos perniciosos que deberían afectarle, se exportan.

Los gobiernos al rescate de su banca… ¿podrían? La cosa empeora cuando consideramos a quiénes le deben los estados:

También en My CBS



EL ESPEJO DONDE SE MIRAN LOS INOCENTES

Al cierre de 2019, USD 6 trillones de la deuda de Estados Unidos (1/4 de la deuda para ese momento) era debida a instituciones gubernamentales propias y subsidiarias. En vez de que [estas agencias que reciben fuertes sumas del público] mantengan ese dinero debajo del colchón, invierten en Bonos del Tesoro. ¿Cuáles agencias gubernamentales, por ejemplo? La Seguridad Social y los fondos de retiro, por larga diferencia sobre las demás.


Imagen de la proporción de tenedores de la deuda estadounidense

Cuando el espejo te muestra el rostro del verdadero deudor de tu país
- Fotocréditos: My CBS -

Otra cuarta parte de la deuda estaba en manos de gobiernos extranjeros, y la mitad restante en poder de personas, empresas, fondos privados de pensión, fondos mutuos y compañías de seguros estadounidenses, además de gobiernos locales y estadales gringos y su propio banco central: la Reserva Federal.

Así pues, el 75 % de la deuda nacional de los Estados Unidos se la debe a sí mismo. Si un país es la suma de sus habitantes, la suma de la felicidad de algunos estados parece ser el lograr que sus ciudadanos, al mirarse al espejo, se vean así mismos reflejados como los deudores… de sí mismos.

Gran parte de los activos de la Seguridad Social de los ciudadanos estadounidenses, de sus fondos de retiro, de sus fondos privados de pensión, de sus fondos mutuos, de las compañías donde han asegurado sus bienes, de sus gobiernos locales y estadales… consisten en deuda de su gobierno, del Gobierno de los Estados Unidos. El 75 % del círculo se ha cerrado para que ellos, los ciudadanos, sean finalmente los deudores de sí mismos.

Oiga, ¿en qué activos del exterior han invertido las empresas administradoras de fondos de retiro de su país, las de fondos privados de pensión, las de fondos mutuos, sus compañías de seguros y su propio gobierno? Llámelos y pregunte… o deje de usar espejos en casa.

Twitter
La suma de la felicidad de algunos estados parece ser el lograr que sus ciudadanos, al mirarse al espejo, se vean así mismos reflejados como los deudores… de sí mismos.

Twitéalo!


BANCOS MÁS GRANDES QUE LOS ESTADOS

Consideremos ahora otro aspecto. Los bancos generalmente tienen deudas a largo plazo, y —por su naturaleza— esta deuda no puede serle reclamada al banco antes de tiempo. El problema (para ellos) es que este tipo de deuda es más costosa que la de corto plazo.

Así es, la deuda a corto plazo (con madurez de un año o menos) es más barata, PERO quizás no podría ser cubierta si el banco entra en problemas. ¿Sabía que, en varios de los países que estamos considerando, la deuda a corto plazo de sus bancos es igual, el doble y hasta el triple que el PIB de dichos países… y que hubo un caso extremo en que la misma fue de 12 veces más grande que la deuda pública del país?

La pregunta lógica que se desprende es: ¿podrá un gobierno rescatar a un "gran banco" que deba 2 o 3 veces la deuda pública de todo el país? ¿Qué tan seguro cree usted que estén los depósitos "asegurados" de los ahorristas?

Para enfrentar la última crisis bancaria hace unos años, España solicitó financiamiento europeo por una suma de €100 billones para recapitalizar los bancos españoles que lo necesiten, lo cual no era un rescate propiamente pues, según se dijo, un verdadero rescate tomaría un monto 10 a 12 veces mayor. 10 a 12 veces mayor… hum, el rescate bancario español iba a costar ¡1 a 1.2 trillones de euros! Si tomamos en cuenta que, en el momento de solicitar la ayuda, la deuda pública española era de €730 billones, el verdadero recate iba a sobrepasar toda la deuda pública en 37 % - 65 %. ¿Qué tan seguro cree usted que estén los depósitos "asegurados"?

En resumen, y dada la enormidad de la deuda de estos países, que es impagable, la única alternativa, estrategia y "solución" que tienen sus gobiernos es —ponga atención que esto le afecta a usted directamente— el ocultar la información, desinformar y mentir convincentemente afirmando que todo anda bien y que la situación puede ser manejada.

En otras palabras, si usted no lee las noticias estará desinformado y si las lee estará mal informado. ¿Por qué? Le invito a leer el artículo final acerca de usted y la Realidad Financiera Mundial, así como algunas ideas de lo que puede hacer: su plan de contingencia. Esta es una serie dedicada al tema más amplio de La Situación de la Gran Banca Mundial.

Amigo, amiga, tome acción por su bien y el de sus amados. Necesita estar informado y no ocultar la cabeza en la arena para no ver la realidad.

En My CBS estamos a su orden para ayudarle a diseñar SU PLAN DE CONTINGENCIA para progresar, diversificarse y eludir, hasta donde sea posible, los ataques contra su progreso y felicidad.


Por favor, califique este artículo o coméntenos cómo mejorarlo.


¿Necesita un Esquema de Navegación de nuestro sitio web?

Suscríbase al boletín gratuito de My CBS y obtenga la información que la prensa convencional no le proporciona.


Últimas Noticias

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace



SERIE SOBRE LA SITUACIÓN DE LA GRAN BANCA MUNDIAL

I   
II  


Footnotes

  1. ^  No confundir con "derechos humanos". Los cuatro derechos fundamentales del hombre son: el derecho a la vida, el derecho a la libertad, el derecho a la propiedad y el derecho a la búsqueda de la propia felicidad. Dichos derechos son inherentes al ser humano y no le son "dados" por el estado como si se tratara de una gracia, condescendencia o concesión.
  2. ^  Cantidades expresada en la escala corta, siguiendo las notas de prensa y material informativo de los cuales se obtuvieron.
  3. ^  Reloj de la Deuda de Estados Unidos.
  4. ^  www.mckinsey.com/business-functions/strategy-and-corporate-finance/our-insights/visualizing-global-debt
  5. ^  Reloj de la Deuda de Estados Unidos.
  6. ^  www.thebalance.com/who-owns-the-u-s-national-debt-3306124
  7. ^  anoddmomentarythought.blogspot.com/2013/04/the-worlds-biggest-countries-are-banks.html


material relacionado:

banca

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace

deuda nacional

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace

el estado

Más    imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace


material estimulante:

libertarismo vs. socialismo

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace

países y estadísticas

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace


material interesante:

preguntas más frecuentes

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace

testimonios

Más  imagen de una flecha que indica dónde pisar el enlace


área común

solo miembros

de su interés


estilos:

Aplicación particular de una palabra o frase = “en el contexto” || Citas = Digo lo que veo || Ideología socialista = por el bien común || Ironía = No devaluaremos la moneda || Palabras en otras lenguas = ad honorem || Palabras inventadas = ‘mercachiflear’ ||

Copyright © de imágenes: Las imágenes usadas en este sitio web tienen derecho de autor. Donde no aparezcan los créditos respectivos a terceros, dichos derechos pertenecen a My CBS LLC.

x

¿Dónde deseas que te enviemos el Curso Offshore Intensivo?

curso offshore intensivo gratuito

Obtén tu copia gratuita del Curso de internacionalización mundo offshore y aprende en 12 días estrategias para:

  • Incentivarte a buscar la libertad
  • Hacer buen uso del bien más preciado
  • Salir de deudas
  • Convertirte en una persona privada
  • Formular tu plan A
  • Buscar una 2da ciudadanía
  • Obtener una residencia fiscal
  • Asegurarte digitalmente
  • Levantar tu estructura offshore
  • Abrir empresas y cuentas bancarias internacionales
  • Proteger tus activos
  • Diversificarte
  • Vivir mejor
  • "Geopolitizar" tu vida

Valoramos tu privacidad. tus datos no serán negociados ni compartidos en forma alguna. Revise nuestra Política de Privacidad.

x

Uso mundial de diferentes escalas de magnitud

Uso de escalas a nivel mundial

x

¡Nuestras disculpas!

Estamos actualizando el contenido de esta página. Por favor regrese pronto.

x

Diferentes magnitudes según la escala

Escala Corta

x

¡Nuestras disculpas!

Estamos actualizando el contenido de esta página. Por favor regrese pronto.

x

¡Lo sentimos mucho!

Este material se está actualizado con los últimos desarrollos y pronto tendremos lista una nueva edición al día. Por favor regrese pronto.

x

¡Denos unos días!

Nuevas membrecías momentáneamente suspendidas. Por favor visítenos pronto ya que estaremos abriendo un nuevo grupo.

x

¡Muy fácil!

Podrá comunicarse con nosotros vía Signal al añadir el +1 (321) 710 9472 a su lista de contactos.

x

¡Solo Miembros!

¿No miembro aún?
Le invitamos a que tome una membrecía en My CBS.
Por solo USD 175.00 al año (menos de lo que gasta en su periódico diario) tendrá a su alcance información crucial privilegiada y los servicios del mejor PISO (Proveedor Internacional de Servicios Offshore) de habla hispana: My CBS.

x

¡Muy fácil!

Podrá comunicarse con nosotros vía Wickr al añadir el +1 (321) 710 9472 a su lista de contactos.

SITIO SEGURO
Certificado SSL emitido por:


Nuestros contenidos son propiedad intelectual monitoreada y protegida por
DMCA.com Estatus de Protección


18 Años a SU Servicio
18 Años a SU Servicio