Desde Santiago de Chile
¿Deseas invertir tu dinero o apostarlo? Últimamente ambos parecen ser lo mismo. Lee nuestro enfoque y consejo para tu salud económica… y mental.
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Si bien el término trading significa simplemente ‘comercio’, es ampliamente utilizado en un sentido más limitado: la compra y venta de acciones (bolsa), divisas (Forex) y otros valores.
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Efectivamente, en nuestros días está muy generalizado el uso de instrumentos de “inversión” tales como acciones de bolsa, forex, CFDs, materias primas, futuros, etc., los cuales se negocian casi las 24 horas al día en mercados alrededor del mundo.
Trataré de aclarar un poco el panorama y expresar nuestra posición al respecto de tales “inversiones”. También veremos los casos en que operar puede ser algo legítimo, producto del análisis y la información; al fin y al cabo, en My CBS pasamos ideas de operación en los mercados con cierta frecuencia a nuestros Miembros Premium.
Igualmente, para aquellos que estén decididos a operar con estos instrumentos, trataré de darles nuestro consejo acerca de la elección entre brókeres y bancos a la hora de abrir sus cuentas de trading.
Por último, consideraré las cualidades que debe tener un trader, la importancia del control de las emociones, y el método que puede poner en práctica para ayudarse en ese sentido.
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Los lectores de My CBS conocen nuestra reluctancia a respaldar el comercio de valores, Forex, etc. y son muchos los e-mails que recibimos en los cuales se nos pregunta las razones de nuestra posición.
Al respecto, quiero aclarar que nuestra falta de apoyo al trading, se refiere al efectuado por personas sin conocimiento, a las de débil autodominio o las que tengan tendencia a enviciarse en el juego.
Hay legítimas y rendidoras razones para comprar acciones de alguna empresa que cotice en bolsa, pero eso tiene una forma de hacerse.
De hecho, hemos comparado muchas veces al trading en acciones, materias primas, divisas, etc. con una apuesta en un juego de azar. Veamos algunos puntos:
Según la definición del Merriam-Webster Dictionary, apostar es:
º participar en un juego en el cual usted puede ganar o perder dinero o posesiones: apostar dinero u otras cosas valiosas
º arriesgarse a perder (una cantidad de dinero) en un juego o apuesta
º arriesgarse a perder (algo valioso o importante) con el fin de hacer o lograr algo
Vemos que la explicación del término ‘apostar’ que hace el diccionario, menciona diferentes versiones de las ideas de ‘riesgo’ y ‘perder’. El trading u operación en estos mercados, tiene ciertamente los elementos de riesgo y pérdida que caracterizan a las apuestas.
¿Por qué?
El trading tiene una buena dosis de riesgo pues —descontando la posibilidad de que al vender, el valor transado termine cotizado al mismo precio en el que se compró— sólo hay dos posibilidades: 50 % de opciones de que suba de precio y 50 % de que baje.
Debido a que se debe pagar una comisión al bróker —se pierda o se gane en la operación— las posibilidades de ganancia se reducen a menos del 50 %.
Incluso si se vende un valor al mismo precio al que se compró, habrá que asumir una pérdida pues se deberá pagar comisiones al bróker por ambas operaciones.
Recuerdo a mi padre trayendo a casa certificados de compra de acciones de la telefónica nacional o de algún banco. Y es que lejanos están los días en que la economía era sana y las personas invertían en acciones de empresas que se cotizan en bolsa, esperando el natural crecimiento de dichas empresas al abarcar nuevos mercados locales o mundiales.
Hoy día, sin embargo, prácticamente todos los mercados están manipulados y basta que cualquier Elon Musk diga algo sobre el bitcoin para que el activo suba a la luna o baje a los llanos.
Y ni qué decir del poder económico y de manipulación de mercados de los así llamados megabancos como Blackrock que maneja activos por USD 8.7 trillones (a enero de 2021), es decir más de diez veces la economía total de Colombia.
¿Y qué de las promesas de riqueza que inescrupulosamente se promocionan en la Internet?
Seguramente habrás visto esa propaganda masiva que corre por estos días:
«El dinero no crece en los árboles, crece con Amazon».
O, para el caso, pudiéramos decir con Apple, Google, Microsoft, Tesla o…
Economía de Verdad ha hecho un seguimiento al origen de esta propaganda y la legitimidad de lo que se ofrece. Puedes verlo en su corto video que hemos insertado:
Economía de Verdad: El dinero no crece en los ÁRBOLES, crece con AMAZON (anuncio) — (Video: YouTube)
Aunque a los incautos se le quiere vender el concepto de que el trading en mercados es de suma cero y que sólo hay que ser más astuto que los demás participantes, lo cierto es que se trata —para el trader— de mercados de suma negativa.
No solamente se debe enfrentar al resto de participantes, sino también a las comisiones y al deslizamiento (slippage), que es la diferencia entre el precio al que se quiere entrar al mercado y el precio al que realmente se entra. Lo mismo ocurre al salir o vender.
De hecho, en su sitio web casi todo bróker incluye visiblemente su versión de “fumar produce cáncer” aplicada al trading, como ésta de Cityindex (en traducción libre al español):
«La apuesta a los spreads, el trading de CFDs y de Forex son productos apalancados que pueden resultar en pérdidas que excedan sus depósitos.
Puede que no sean apropiados para toda persona. Asegúrese de entender los riesgos perfectamente».
Nota la palabra apuesta.
Las posibilidades de acierto para un neófito se reducen aún más si se considera que en nuestros días, el precio de acciones, materias primas y aún divisas, puede ser manipulado.
«Si debes jugar, decide desde el principio acerca de tres cosas: las reglas del juego, los riesgos y el momento de retirarte». 
Proverbio chino
Como dije, existen individuos e instituciones que tienen mayor capacidad financiera que la de algunas naciones y por tanto su poder de manipulación de mercado es real:
Ya en el año 1992, durante el famoso Miércoles Negro del 16 de septiembre, George Soros hizo una venta corta en libras esterlinas equivalente a USD 10,000 millones ganándose el apodo de “el hombre que hizo quebrar al Banco de Inglaterra”.
En 1997, Soros nuevamente se constituyó en el percutor de la caída del baht de Tailandia y el ringgit de Malasia.
En el año 2013 se reveló que los mayores bancos que operan en el mercado de Forex global estaban coludidos para manipular a diario las cotizaciones de las divisas, y que lo venían haciendo por más de 10 años.
Una de las salas de chateo electrónico donde se reunían los manipuladores era llamada “La Mafia” o “El Cártel”. Era muy exclusiva y pequeña y su membrecía era muy solicitada.
Por lo menos 15 bancos fueron investigados y para junio de 2014, Barclays, Citigroup, Deutshce Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Lloyds, RBS, Standard Chartered, UBS y el Banco de Inglaterra habían suspendido o enviado de descanso a unos 40 de sus empleados principales de Forex.
Reuters reportó que cientos de operadores alrededor del mundo habrían estado implicados.
En febrero de 2014, y tras 8 años de escándalos, finalmente el control de la LIBOR fue transferido de la Asociación de Banqueros Británicos a la ICE.
La LIBOR, que es utilizada masivamente como tasa de interés de referencia de instrumentos financieros como acuerdos forward rate, contratos futuros de tasas de interés de corto plazo, swaps de tasas de interés, swaps de inflación, bonos de tasa flotante, créditos sindicados, hipotecas de tasa variable, divisas, etc., influencia el costo de USD 360 trillones en instrumentos financieros.
Los banqueros de la mencionada “asociación” influenciaban a su vez a la LIBOR a su antojo.
Desde hace años, los mercados del oro y la plata están siendo grandemente manipulados a la baja, inhibiendo su compra, mientras que China, especialmente, digiere gran parte de la producción mundial mediante compras no oficiales que, algunos calculan, han engordado sus reservas a un nivel superior en 25,000 toneladas a sus cifras oficiales de 1,948 toneladas (al 16 de febrero de 2021).
Una persona que desee entrar a operar en los mercados, se enfrentará a algunos peligros: vendedores de estrategias o sistemas “seguros” para ganar en las bolsas de valores y otros mercados, “especialistas” financieros que le aconsejarán sobre las compras más lucrativas, calificadoras de riesgos que darán “Triple A” a la acción de una empresa insolvente, información engañosa que le descarrilará en sus decisiones de “inversión”, etc.
Toma el caso de la “fabulosa” empresa CYNK Technology Corp, que en su pico más alto llegó a tener una capitalización de mercado de USD 6,000 millones. En cierto punto llegó a ser más valiosa (en el papel por lo menos) que el New York Times o la US Steel, empresa esta última, que se contaba entre las 12 más grandes productoras de acero del mundo, con más de USD 15,000 millones en ingresos, cuenta de caja mayor superior a los USD 400 millones y alrededor de 40,000 empleados.
Para el 8 de julio de 2014, las acciones de CYNK iban arriba con un 25,000 % de ganancia sobre su precio de mediados del mes anterior.
Se transaba con el símbolo OTC: CYNK y, singularmente, consistía de un solo empleado, no tenía ingresos, ni activos, ni sitio web y ni siquiera un producto qué vender (no se sabe si la red social de la empresa, IntroBiz, tenía miembros). Básicamente se trataba de una “empresa” promocionada inescrupulosamente por gente codiciosa con el fin de obtener mucho dinero en el trading de sus acciones.
Para desgracia de muchos incautos, y como era de su suponerse, a su tiempo todo se derrumbó.
Resumiendo, apostar a la suba o a la baja de una moneda, materia prima, acción u otro instrumento, es —a nuestra consideración— un mero juego de azar con más opciones de perder que de ganar. Pero, puede ser que haya otra forma de hacer trading… y eso lo veremos inmediatamente.
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Laura Canelo, Mendoza, Argentina — 2018-12-14
Internacionalización, esa fue la clave del desarrollo para nosotras. Cuando mi socia se inscribió a su servicio, nuestras charlas empezaron a cambiar. Siempre ella traía temas interesantes y provocativos sobre lso que yo estaba en la luna! Luego empezó a imprimir lo que ella recibía para compartirlo conmigo. Cuando ambas estuvimos “sintonizadas” en lo mismo, pedimos citas tanto con Samuel como con Baruch ¡y quién iba a creer que Baruch estaba en Argentina! Recuerdo las dos tardes que conversamos con él y que nos trazó una “hoja de ruta” o mejor dicho, un plan de acción (también recuerdo cómo le gusta el café!).
Ahora estamos viendo los frutos de trabajar “desde algún lugar offshore” y ofrecer nuestros servicios en línea. Pagamos impuestos ciertamente, pero estamos protegidas detrás de una estructura. Creo que esto no lo manejan en Argentina sino los súper-ricos.
Laura Canelo
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