My CBS, un saludo a su futuro

Ivanna Ivanna Vivanco, una joven emprendedora Venezolana cuenta su experiencia para abrir una cuenta bancaria offshore. Dedicada al comercio de electrónicos en su país, su testimonio nos ha bendecido al encauzar nuevos clientes a nuestra empresa la cual se especializa en el mundo offshore desde el año 2002.

Con franqueza y algo de candidez, ha contado su “odisea” en diversos fórums y blogs relatando el camino que recorrió para obtener la cuenta offshore que le permitiera operar con libertad a la hora de hacer sus negocios. Como lo comenta, “no se trataba de ocultar nada o hacer algo ilegal” sino de hacerse de las herramientas que le permitieran dedicarse a sus actividades comerciales más efectivamente. Con gran dosis de perseverancia, logró abrir una cuenta offshore que no resultó ser la más adecuada a sus necesidades…

… pero insistió hasta conseguir lo que buscaba. Para beneficio de muchos que están buscando una solución offshore, publicamos su testimonio. Habiendo visto sus habilidades para la escritura, le pedimos que nos relatara su experiencia en forma de un artículo y he aquí lo que salió de su pluma:



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Cómo Conseguí mi Cuenta Bancaria Offshore en USD USD


Caracas, 27 de Enero, 2011
Última actualización: Febrero 20, 2013

Quizás usted se pregunte ¿y para qué querría alguien tener una cuenta fuera de su país?” Hasta cierto punto la pregunta tiene sentido ya que una cuenta offshore no es para todo el mundo. Las principales razones por la que individuos y corporaciones abren una son:

1.- RAZONES DE TIPO POLÍTICO Y CAMBIARIO

Aquí estamos hablando de muchos gobiernos alrededor del mundo que en pleno siglo veintiuno mantienen a sus gobernados bajo un régimen de oscuridad financiera: no es posible para ellos el acceso a divisas extranjeras, no pueden abrir cuentas bancarias en divisas extranjeras, no pueden hacer transferencias internacionales con facilidad y en general están excluidos de los modernos instrumentos y mecanismos financieros que la sociedad global tiene a su disposición. Tener una cuenta offshore, manejable en línea y fuera del territorio de sufrimiento, es parte de la vía de escape.

2.- POR RAZONES DE IMPUESTOS

Estos mismos gobiernos son un enorme monstruo que engulle el producto del esfuerzo e inteligencia de sus ciudadanos, y lo hace a la fuerza mediante un sistema impositivo (la palabra lo dice todo ¿no?) que castiga al que más trabaja y produce: impuesto a la venta, impuestos por “servicios”, impuesto para la “promoción turística”, seguro social (es un impuesto en la medida en que no ofrece la calidad de servicio prometida cuando surge la necesidad), impuesto al patrimonio, impuestos de herencia y un largo etc. y como si fuera poco el impuesto a la ganancia y los peores de todos: la inflación y la devaluación, que son “impuestos” que todos deben pagar por la ineptitud de esos gobiernos. En este contexto no es sino natural que individuos y empresas busquen un manejo impositivo más inteligente. No se trata de evadir impuestos sino de planificar mejor los mismos mediante los mecanismos e instrumentos que la banca offshore ofrece. No se trata de evadir impuestos, se trata de legalmente pagar lo menos posible.

3.- POR RAZONES DE SEGURIDAD Y PRIVACIDAD

Este acápite tiene tres vertientes: la primera es mantener los propios asuntos financieros en reserva como una medida de seguridad contra secuestros, chantajes y "juicios" diseñados únicamente con el fin de apoderarse del fruto del esfuerzo de tantos años de trabajo.

La segunda es debido a que algunos de esos gobiernos draconianos a los que hicimos mención expropian impunemente la propiedad privada o simplemente el sistema legal o jurídico no da las suficientes garantías de que lo suyo no será tocado. Peor aún, a veces las leyes pueden estar de su lado, pero un corrupto y manipulado sistema de jueces se prestará a despojarlo de sus bienes que ahora son “de utilidad pública”.

Por último hay razones de simple privacidad para abrir una cuenta offshore.

Expuesto lo anterior, creo que he respondido a la hipotética pregunta planteada al principio.

Mi nombre es Ivanna Vivanco, Venezolana. Hace apenas unos días fui contactada por My CBS, una empresa especializada en asesoría financiera, asuntos offshore, formación de empresas y privacidad. A petición del amigo Samuel Arenas, su Director, voy a relatarles mis experiencias en la apertura de una cuenta offshore personal el año pasado (2010).

LO QUE NECESITABA

Residiendo en Venezuela, (aún estoy aquí) en dado momento se me hacía sumamente difícil llevar a cabo mis negocios: traigo electrónicos del exterior y los vendo en mi país. Lo que necesitaba era una cuenta que:

  1. Estuviera domiciliada en una buena jurisdicción en el exterior.

  2. Estuviera denominada en dólares US.

  3. No estuviera de alguna manera ligado a algún grupo económico o financiero de mi país.

  4. Pudiera manejarlo totalmente on-line ya sea con una interfaz en inglés o español.

  5. Tuviese una tarjeta de débito Visa o MasterCard asociada a la cuenta de tal manera que pudiera efectuar compras on-line.

  6. Se pudiera tramitar sin necesidad de viajar hasta el país donde estuviese el banco otorgante de la cuenta (aunque sinceramente, estaba dispuesta a hacerlo).

  7. Que no exigieran demasiada documentación (aunque – otra vez – estaba dispuesta a buscar cualquier documento que me pidiesen).

Felizmente para mí, ya yo tenía contacto con una empresa llamada My CBS la cual con anterioridad me había ayudado a obtener una cuenta offshore en Curaçao, frente a las costas occidentales de Venezuela. La cuenta me funcionó y aún me funciona de maravilla excepto que a la hora de hacer compras por Internet usando una tarjeta de débito o de crédito, no podía usar esa cuenta ya que su tarjeta de débito era Maestro, la cual no se puede usar para compras por Internet.

MAYO 2011

Un buen día estaba pensando en el futuro de mi familia, con el objeto que nuestros ahorros conserven y/o mejoren su valor en el tiempo, posibilidad de viajar y/o enviar a los chicos a perfeccionarse como profesionales fuera de nuestras fronteras en algún momento, y fue así como inicié ese proceso de búsqueda que me permitiera abrir una cuenta internacional de forma segura y confiable.

Inmediatamente vinieron a mi mente las siguientes interrogantes: quien podrá ayudarme?, será confiable?, será seguro?, será verdad?, será rápido?, será posible?, alcanzaré el objetivo satisfactoriamente? y en ese torbellino de inquietudes, conversando, tuve la oportunidad de conocer un equipo con cualidades extraordinarias como son: Seriedad, Formalidad, Conocimiento, Seguridad, Disposición, Asesoría, Acompañamiento, Apoyo y una condición adicional que acompaña a la gente de éxito: VOCACION DE SERVICIO.

Eso representa My CBS para mí, por ello me siento orgullosa de formar parte testimonial del trabajo de este maravilloso equipo, por ello mi recomendación e inmenso agradecimiento, especialmente a Katty Contreras y a Don Samuel Arenas. Mis deseos de éxito para todo el equipo y sepan que pueden contar con mi humilde referencia en todo momento y lugar!!!

María Elena Camacaro. Comercio Internacional, Venezuela.

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A veces veía precios tremendos que no podía aprovechar por falta de una tarjeta del exterior (en mi país nos dan un “cupo” de USD 400 al año que para alguien que trabaja en comercio como yo, se van volando los primeros días de Enero�…). Les cuento algo que me pasó una vez: recuerdo un negocio perdido que surgió cuando entré en contacto con un hospital americano que quería salir de 300 ratones marca DELL originales a USD 1. Ellos habían comprado 300 equipos DELL pero vinieron sin los ratones y al reclamar a la empresa, ésta les envió los mismos. Al cabo de unos días llegaron los primeros ratones y DELL les dijo que podían quedarse con ambos lotes así que el hospital estaba saliendo de los que tenía de más ¡y que yo no podía comprar! porque sólo me aceptaban un pago con tarjeta en su web-site.

Desde mi primera cuenta gestionada con My CBS he tenido estrecho contacto con ellos ya que me ayudan constantemente con las transferencias al exterior que debo de hacer por su intermedio. Me puse en contacto con ellos y les expuse mi nueva necesidad para la cual felizmente tenían una solución: una cuenta bancaria offshore en Saint Vincent la cual cumplía con todos los requisitos. El trabajo de asesoramiento e introducción al banco en cuestión lo cobran a razón de USD 250 pero estuve tan de buenas que ¡no me cobraron nada! Me lo hicieron “de cortesía” en parte por ser cliente de ellos y en parte porque yo había comentado mis experiencias en un foro y muchas personas interesadas fueron referidas a ellos por lo que quisieron compensarme con ese “regalito”, el cual no cayó nada mal.

Resumiendo, se trataba de una cuenta corriente en un banco en Saint Vincent (un centro financiero internacional en el Caribe), no se necesita viajar (es decir que se gestiona a distancia), se puede abrir con un monto mínimo, se tramita en sólo tres días a partir de la recepción de los documentos por parte del banco, y los requisitos son mínimos (La descripción completa de la jurisdicción, del banco y de la cuenta se pueden conseguir en http://www.mycbs.biz/cuentas2.php). Lo que sigue es el procedimiento paso a paso que seguí para obtener la cuenta:

PASO 1 (JUEVES 2010-09-16)

Al comunicarme con Katty Contreras de My CBS me dijo que revise y analice si creía poder reunir los requisitos. ¿Cuáles son?:

  1. Copia notariada del pasaporte u otra identificación aceptable.

  2. Recibo de algún servicio público (luz, agua teléfono, etc.) como prueba de la dirección del solicitante, o estado de cuenta bancario (ambos los podía conseguir).

  3. Referencias bancarias (se necesita al menos una: las podía conseguir).

  4. Carta de introducción al banco (la proporciona My CBS)�… y ya!!!

Tuve que llamar por Skype a Katty para que me explique lo del pasaporte notariado. Consiste en sacar una buena copia a color del pasaporte y llevarla junto con el mismo a un notario para que éste certifique que la copia es una fiel copia (valga la redundancia) del original que tiene delante. Aclarado esto (lo podía conseguir también), pasé a la siguiente fase.

PASO 2 (VIERNES 2010-09-17)

Cuando uno está seguro que puede conseguir los requisitos y si quiere seguir adelante, hay que pagar los USD 250 que cobra My CBS por sus servicios de asesoría y de introducción a la banca offshore. Este punto quizás haya que aclararlo un poco:

  1. La administración americana de Obama está poniendo enorme presión sobre la banca para que recaben la mayor cantidad de información sobre sus clientes. Esta política se llama KYC (Know Your Client o “Conozca a Su Cliente”). Esto no sólo es válido para los bancos en USA pero para los que tienen relaciones con ellos�… es decir prácticamente todo el mundo. Los bancos a nivel mundial andan nerviosos con los gobiernos y sus reguladores. Se sienten más confortables con una introducción bancaria hecha por un consultorio de abogados o auditores o una compañía especializada en formación de empresas offshore que sean conocidos del banco.

  2. Es necesario que alguien calificado asesore al cliente sobre la mejor jurisdicción para abrir una cuenta bancaria. Los centros financieros internacionales están clasificados por la OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico) en dos listas: la lista blanca y la lista negra. En la lista negra están una serie de países que:

    1. Tienen leyes muy pobres y regulación muy laxa, lo que permite una serie de operaciones dudosas, el establecimiento de bancos “de maletín” que desparecen después de un tiempo.

    2. No cooperan en compartir datos sobre posible lavado de dólares y otros actos ilegales.

    3. o tienen entes de control sobre la banca.

  3. Igualmente necesario es el consejo con respecto a qué banco es el más adecuado para el fin que le vamos a dar a la cuenta. Con respecto a los bancos, la banca offshore no es como los bancos Venezolanos que son “universales” (es decir que se dedican a todo) sino que está especializada: banca offshore de inversión, privada (para familias ricas), comercial, etc. y por ello ofrecen muy diferentes productos que muchas veces no se adaptan a lo que uno va a hacer con la cuenta: ahorrar, invertir, especular, comerciar�… Escoger bien el banco requiere:

    1. Saber con precisión y por adelantado el uso y fin de la cuenta que se quiere abrir.

    2. Que el banco esté en una jurisdicción de la lista blanca de la OCDE.

    3. Conocer a qué se dedica el potencial banco.

    4. Conocer sus antecedentes, desenvolvimiento y resultados financieros.

    5. La forma como opera, tarifas, limitaciones, etc.

  4. Debido a esa política del KYC antes nombrada y como los bancos en el exterior no lo conocen a uno, generalmente no le abren cuenta a menos que alguien a quien ellos conozcan o que sea su representante en otro país avale a la persona. En este caso particular My CBS es agente del banco en cuestión y se para como intermediario para dar fe del solicitante que el banco no conoce. Los bancos gustan de estas introducciones ya que resguarda sus espaldas: en caso de que algo salga mal y el cliente resulte siendo una fiera de temer, el banco podrá echar la culpa fácilmente al profesional que lo refirió a ellos. Desde luego estas empresas especializadas no trabajan por amor al arte y más sabiendo el riesgo que corren.

  5. Otro aspecto es el tiempo que se ahorra cuando un profesional ayuda en la tramitación ya que no solo saben cómo llenar correctamente un formulario sino la forma como trabaja el banco. A un banco no se le pueden hacer cierto tipo de preguntas so pena de caer en sospecha o ser desdeñado. A su asesor o introductor en cambio uno puede hacer todas esas “hipotéticas” preguntas necesarias para pisar en suelo firme. En una palabra, el asesor es su consejero.

  6. Un buen asesor o introductor –era lo más importante para mí –te indican exactamente cómo llenar los formularios, los cuales muchas veces contienen preguntas solapadas. Si no contestas bien en ciertos puntos, la solicitud viene rechazada y ya no puedes aplicar de nuevo porque tienen tus registros.

  7. Dado que para la cuenta específica que estamos considerando no hace falta la presencia física del solicitante, el ahorro de pasajes, estadía, alimentación, etc. hacen de la tarifa que cobra My CBS un precio ridículamente bajo.

El pago se hace por transferencia bancaria internacional, con saldo Paypal, o AlertPay o - como en mi caso - por un simple depósito en bolívares en una cuenta en Venezuela.

Hecho el pago, ellos entonces te dan acceso a cierta parte de su sitio web donde se obtiene el nombre del banco, el del funcionario a cargo y la dirección, para así poder hacer la referencia bancaria y cualquier otro documento a nombre de (es decir dirigido a) dicho banco ya que no aceptan documentos “A QUIEN PUEDA INTERESAR” sino dirigidos a ellos. Pero ese fue un día de bendición para mí porque cuando los volví a llamar y les dije que les iba a transferir desde mi cuenta en Curazao�… TA TA TA TAN�… me dijeron que para mí lo iban a hacer GRATIS!!!!! yupiiiiiiiiii Las razones para ello las expuse más arriba.

Valencia 09 de DICIEMBRE de 2010

Estimados Señores My CBS
Curaçao

Att: Sr. Samuel Arenas

Estimado Samuel:

El motivo de este correo es agradecerle la atención y el profesionalismo mostrado por su persona durante el proceso de gestionamiento de la apertura de mi cuenta en Curaçao, la cual ha sido aprobada satisfactoriamente en menos de una semana.

Desde hace tiempo venía buscando una empresa seria y responsable como ustedes para la ubicación de un banco solvente y confiable para realizar depósitos y pagos de mis actividades comerciales y profesionales en el exterior; con My CBS definitivamente dí en el blanco como decimos aquí en Venezuela.

Le expreso mi gratitud a usted y a su equipo por la paciencia, transparencia, profesionalismo y asesoramiento mostrado durante todo el proceso de apertura y feliz culminación de la apertura de mi cuenta offshore en Curaçao.

No dudare en recomendar su empresa aquí en Venezuela.

Saludos Cordiales;

Ingeniero Ambiental Edgar Grooscors / Valencia / Venezuela

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También bajé los 2 formularios que componen el KIT DE APERTURA DE CUENTAS offshore PARA NO RESIDENTES del banco y que son: un contrato de la cuenta y un formulario con mis datos. Para poder llenarlos correctamente, también debí bajar de su sitio web una guía paso a paso que explica cómo hacerlo, aunque My CBS ha cambiado el sistema y ahora prefieren llamar al cliente y llenar juntos los formularios ya que a pesar del mencionado instructivo que proporcionan, casi siempre los clientes cometen errores o contestan impropiamente a ciertas preguntas.

Así pues, ya tenía los formularios del KIT y los datos del banco con la firme intención de ir al notario el lunes siguiente.


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Cómo conseguí mi Cuenta Bancaria Offshore en USD USD , 2da. parte >>>


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Samuel Johnson, ensayista, poeta, moralista, crítico literario, biógrafo, edito y lexicógrafo inglés. [1709 - 1784]


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